人民币贬值带来的经济问题

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新闻：人民币汇率为何连跌专家称人民币是被动贬值

【#人民币汇率为何连跌##专家称人民币是被动贬值#[话筒]】12月2日，人民币对美元即期汇率相继跌破7.25、7.26关口，盘中最低至7.2725。12月3日早间，离岸人民币对美元汇率接连跌破7.30和7.31关口，创下去年11月初以来的新低。东方金诚首席宏观分析师王青分析，首要原因是美元指数出现了大幅的上扬，带动人民币对美元被动的贬值，此外，12月2日国内10年期国债收益率大幅下行，中美利差扩大等，也都会对人民币汇价带来一定的影响。展望后市，王青认为，未来在美元剧烈波动的过程中，人民币汇价还会保持相对稳定的状态。他判断，央行支持性的货币政策立场不会因为汇率波动而改变。@中新经纬


总体来看，人民币是先升值，后贬值。
从2001年-2011年，CNY/USD从8.32变成了6
2011-2021年，人民币汇率有涨有跌，总体是贬值的。CNY/USD从6变成了7.3

问题

假设我有50万人民币，汇率2023年10月初：约 6.75 CNY/USD，换了美元usd，在2024年11月的时候，7.2443 CNY/USD，那么我之前的50万人民币，在2024年11月价值多少人民币？

通过以下步骤计算：

  1. 2023年10月初，50万人民币换算成美元：
    500,000 CNY ÷ 6.75 CNY/USD = 74,074.07 USD。

  2. 2024年11月，74,074.07美元换算回人民币：
    74,074.07 USD × 7.2443 CNY/USD = 537,981.94 CNY。

所以，50万人民币在2024年11月的价值约为537,982人民币。

通过以下公式计算资产的盈利百分比：

所以，你的资产盈利了大约 7.6%。

问题二

假设我有100万人民币，汇率2001年：约 8.32 CNY/USD，在2024年11月的时候，7.3CNY/USD，那么我之前的100万人民币，相对于在2001年购买美元，增值还是贬值了？

我们可以通过以下步骤计算你的100万人民币在2001年和2024年11月的美元价值，并比较它们的增值或贬值情况。

所以，你的资产贬值了大约12.36%。

总的来说，人民币升值美元贬值，应该购买人民币，卖出美元；人民币贬值美元升值，应该购买美元，卖出人民币。

汇率的变化可以通过以下规则来判断：

  1. 人民币升值，美元贬值：
    如果人民币升值，意味着你用相同数量的人民币能够兑换到更多的美元。在这种情况下，你应该购买人民币，卖出美元，因为人民币的价值增强了。

  2. 人民币贬值，美元升值：
    如果人民币贬值，意味着你用相同数量的人民币兑换到的美元减少了。在这种情况下，你应该购买美元，卖出人民币，因为美元的价值增强了。

汇率变化直接影响货币的购买力。如果你预期人民币会升值（即人民币兑美元汇率上涨），你可以先买入人民币，等升值后再兑换成美元。反之，如果你预期人民币会贬值（即人民币兑美元汇率下降），你可以购买美元，等美元升值后再兑换回人民币。

以此类推，如果土耳其货币（里拉）贬值并且伴随着恶性通胀，通常会有以下经济影响和策略：

1. 土耳其里拉贬值：

  • 当土耳其货币贬值时，意味着用相同数量的土耳其里拉（TRY），你能兑换到更少的其他货币（比如美元、欧元）。因此，美元等外币的价值相对于里拉上升。

2. 恶性通胀：

  • 恶性通胀意味着物价不断上涨，购买力下降。在土耳其，恶性通胀通常会导致人们的消费和储蓄价值快速缩水，物价飙升，居民可能会尽量避免持有贬值的里拉，转而持有更稳定的外币（如美元、欧元等）。

应对策略：

  • 购买外币（美元、欧元等）：当本国货币贬值并伴随恶性通胀时，购买外币是防止资产缩水的常见策略。这是因为外币通常更为稳定，不会受到本国货币大幅贬值和通胀的影响。

  • 避免持有里拉：在恶性通胀的环境下，持有本国货币（里拉）会导致资产快速贬值，因此人们会转向外币、贵金属（如黄金）或其他避险资产。

  • 投资贵金属（黄金、白银等）：在高通胀或货币贬值的情况下，黄金等贵金属被视为保值资产，因此很多投资者会选择将资金转移到黄金等实物资产。

总结：

  • 如果你处于土耳其或面临类似情况的国家，在里拉贬值和恶性通胀的环境下，应该购买外币（例如美元、欧元等）或贵金属，并尽量避免持有贬值的本国货币。这样可以有效保护资产的购买力和价值。

如何做空一个恶性通胀的国家的货币

做空一个恶性通胀国家的货币，意味着你预计该货币会进一步贬值，想通过某些金融工具来从中获利。下面是几种可以通过市场操作实现做空该货币的方式：

1. 外汇市场（Forex）交易：

外汇市场是做空某国货币的最直接和常见的方式。具体操作方式如下：

  • 卖出该货币：在外汇市场上，你可以通过卖出该国货币并买入其他更稳定的货币（如美元、欧元等）来做空。比如，如果你认为土耳其里拉会继续贬值，你可以选择卖出土耳其里拉（TRY）并买入美元（USD）或欧元（EUR）。

    例如，假设你在某个时刻卖出1,000,000 TRY，并且兑换成美元。假设里拉继续贬值，那么当你将美元重新换回土耳其里拉时，你会得到更多的里拉，从而实现盈利。

  • 杠杆效应：外汇市场通常允许使用杠杆进行交易，即你可以用较小的本金控制更大的仓位，从而放大你的潜在利润（同时也会放大风险）。通过杠杆交易，你可以在货币贬值的情况下获得更大的收益。

2. 外汇期货（Currency Futures）：

外汇期货是一种标准化的金融工具，允许你在未来的某个特定日期按约定的价格买入或卖出某种货币。你可以通过做空该国货币的期货合约来获利。与外汇现货市场不同，期货合约的交易通常有到期日，因此你需要关注市场走势和合约的到期时间。

  • 卖出货币期货合约：例如，你可以卖出土耳其里拉期货合约，预计其会贬值，到期时你可以以更低的价格买回合约，从而获利。

3. 外汇期权（Currency Options）：

外汇期权允许你在未来的某个时点按照特定的价格买入或卖出某种货币。与期货合约不同，期权给予你选择权，而不是义务，因此风险相对较低。

  • 购买看跌期权：你可以购买该国货币的看跌期权（Put Option），这让你在货币贬值时以约定的执行价格卖出该货币。当该货币贬值时，期权的价值上升，你可以选择执行期权或出售期权获利。

4. 利用货币ETF（Exchange-Traded Funds）：

有些交易所交易基金（ETFs）专门用于投资特定货币的贬值或升值。通过这些基金，你可以间接做空某个货币。

  • 做空相关货币ETF：如果市场上有与某个国家货币相关的ETF（如跟踪土耳其里拉的ETF），你可以选择卖出该ETF，从中获利。例如，一些ETF会根据本国货币与其他货币的兑换比率变化而波动。

5. 通过加密货币避险：

在恶性通胀和货币贬值的环境下，越来越多的人选择将资产转移到比特币等加密货币中。虽然这不是传统意义上的“做空”，但你可以将资金从本国货币（如里拉）转移到比特币或其他稳定的加密货币中，从而避免本国货币的贬值。

  • 购买比特币等数字资产：通过转向去中心化的加密货币资产，你实际上是将自己从本国货币的恶性通胀中保护了出来。

6. 投资与该国货币挂钩的债券或金融产品：

有些投资产品可能会直接与该国的货币挂钩。你可以投资这些产品，通过做空该货币的相关债券或金融产品来实现盈利。

风险提示：

做空任何货币都有其固有风险，特别是在涉及恶性通胀和货币贬值的国家时。货币市场受到多种因素的影响，包括政策变动、政治风险、外部经济影响等。恶性通胀的国家可能采取一系列货币宽松或干预措施，这可能导致汇率波动剧烈。任何做空操作都需要对市场进行深入分析，并保持警惕，确保能够及时调整策略。

总的来说，做空恶性通胀国家的货币可以通过外汇交易、期货、期权、ETFs等方式实现，但需要谨慎操作，以应对可能的市场波动和政策风险。

假设穿越回2000年

2011年之前，使用瑞讯银行做空CNY/USD，
之后，做多CNY/USD。

如果用国内的银行app购买美元做外汇，会有额外的手续费。